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第三章，金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù),第十五.n,bsp。條融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作、第十六條,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款 現(xiàn)鈔兌換 票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件 進(jìn)行核對并登記、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。與客戶建立人身保險(xiǎn),信托等業(yè)務(wù)關(guān)系.合同的受益人不是客戶本人的。金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)。都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件 第十七條、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任,第十八條，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別。認(rèn)為必要時(shí)?？梢韵蚬?工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。第十九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間 客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后。客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí).應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu).第二十條。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的.應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告，第二十一條.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定，金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定、第二十二條、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防.監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作,