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第三章,業(yè)務范圍和業(yè)務規(guī)則、第二十三條 經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，金融資產(chǎn)投資公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務。一.以債轉股為目的收購銀行對企業(yè)的債權.將債權轉為股權并對股權進行管理 二 對于未能轉股的債權進行重組.轉讓和處置,三.以債轉股為目的投資企業(yè)股權。由企業(yè)將股權投資資金全部用于償還現(xiàn)有債權 四.依法依規(guī)面向合格投資者募集資金.發(fā)行私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品支持實施債轉股 五 發(fā)行金融債券,六。通過債券回購。同業(yè)拆借.同業(yè)借款等方式融入資金 七 對自營資金和募集資金進行必要的投資管理 自營資金可以開展存放同業(yè)、拆放同業(yè)，購買國債或其他固定收益類證券等業(yè)務、募集資金使用應當符合資金募集約定用途 八，與債轉股業(yè)務相關的財務顧問和咨詢業(yè)務。九 經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務.金融資產(chǎn)投資公司應當以前款第、一，二，三.四。項業(yè)務為主業(yè)、金融資產(chǎn)投資公司全年主營業(yè)務占比或者主營業(yè)務收入占比原則上不應低于總業(yè)務或者總收入的50 第二十四條、金融資產(chǎn)投資公司應當建立系統(tǒng)規(guī)范的債轉股各項業(yè)務經(jīng)營制度 明確盡職調查.審查審批與決策流程,全面準確了解掌握債轉股對象企業(yè)的真實情況，科學合理評估債權和擬投資股權的價值 第二十五條 金融資產(chǎn)投資公司可以設立附屬機構、由其依據(jù)相關行業(yè)主管部門規(guī)定申請成為私募股權投資基金管理人，設立私募股權投資基金.依法依規(guī)面向合格投資者募集資金實施債轉股，金融資產(chǎn)投資公司及其附屬機構應當加強投資者適當性管理和信息披露,明確告知投資者募集資金用于債轉股項目，第二十六條。金融資產(chǎn)投資公司申請在銀行間市場和交易所市場發(fā)行金融債券 應當符合以下條件.一、具有良好的公司治理機制 完善的內部控制體系和健全的風險管理制度.二.資本充足水平符合審慎監(jiān)管要求,三 風險監(jiān)管指標符合審慎監(jiān)管要求 四，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件，金融資產(chǎn)投資公司發(fā)行金融債券募集的資金。應當主要用于流動性管理和收購銀行債權 金融資產(chǎn)投資公司使用發(fā)行金融債券募集的資金開展債轉股業(yè)務.不適用本辦法第二十七條第三款和第三十一條，第二十七條。商業(yè)銀行控股或者參股的金融資產(chǎn)投資公司應當與該商業(yè)銀行及其關聯(lián)機構建立防止利益沖突和利益輸送的機制 金融資產(chǎn)投資公司使用自營資金收購債權和投資企業(yè)股權時、鼓勵不同商業(yè)銀行通過所控股或參股的金融資產(chǎn)投資公司交叉實施債轉股。金融資產(chǎn)投資公司使用募集資金收購債權和投資企業(yè)股權,應當主要用于交叉實施債轉股.第二十八條，商業(yè)銀行不得對控股或者參股的金融資產(chǎn)投資公司投資的企業(yè)降低授信標準,對其中資產(chǎn)負債率持續(xù)超出合理水平的企業(yè)不得增加授信 第二十九條，金融資產(chǎn)投資公司收購銀行債權應當嚴格遵守潔凈轉讓 真實出售的原則、通過評估或估值程序審慎評估債權質量和風險.堅持市場化定價。實現(xiàn)資產(chǎn)和風險的真實完全轉移，銀行債權評估或估值可以由金融資產(chǎn)投資公司會同銀行對企業(yè)進行盡職調查后確定,也可以由獨立第三方實施,銀行債權轉讓可以采取招標.拍賣等公開方式，也可在評估或估值基礎上自主協(xié)商確定公允價格 允許金融資產(chǎn)投資公司折價收購銀行債權 金融資產(chǎn)投資公司對企業(yè)進行股權投資后.由企業(yè)將股權投資資金全部用于償還銀行債權的.應當與企業(yè)約定在合理期間償還銀行債權.并約定所償還銀行債權的定價機制,確保按照實際價值償還銀行債權、金融資產(chǎn)投資公司應當與企業(yè)約定必要的資金用途監(jiān)管措施 嚴格防止企業(yè)挪用股權投資資金 第三十條,金融資產(chǎn)投資公司收購銀行債權不得接受債權出讓方銀行及其關聯(lián)機構出具的本金保障和固定收益承諾.不得實施利益輸送。不得協(xié)助銀行掩蓋風險和規(guī)避監(jiān)管要求 金融資產(chǎn)投資公司不得與銀行在轉讓合同等正式法律文件之外簽訂或達成任何協(xié)議或約定，影響資產(chǎn)和風險真實完全轉移，改變交易結構,風險承擔主體及相關權益轉移過程等.第三十一條.金融資產(chǎn)投資公司收購銀行債權 不得由該債權出讓方銀行使用資本金。自營資金、理財資金或其他表外資金提供任何形式的直接或間接融資，不得由該債權出讓方銀行以任何方式承擔顯性或者隱性回購義務，金融資產(chǎn)投資公司對企業(yè)進行股權投資 股權投資資金用于償還企業(yè)銀行債權的，不得由該債權人銀行使用資本金、自營資金、理財資金或其他表外資金提供任何形式的直接或間接融資，第三十二條、轉股債權標的應當以銀行對企業(yè)發(fā)放貸款形成的債權為主.適當考慮其他類型銀行債權和非銀行金融機構債權。轉股債權資產(chǎn)質量類別由債權銀行，企業(yè)和金融資產(chǎn)投資公司自主協(xié)商確定.包括正常類.關注類和不良類債權.第三十三條，金融資產(chǎn)投資公司應當加強對所收購債權的管理、認真整理，審查和完善相關債權的法律文件和管理資料。密切關注債務人和擔保人的清償能力和抵質押物價值變化情況,及時采取補救措施，切實維護和主張權利、第三十四條.債轉股對象和條件由金融資產(chǎn)投資公司 債權銀行和企業(yè)根據(jù)國家政策依法自主協(xié)商確定。轉股債權及股權價格按市場化原則確定。對于涉及多個債權銀行的,可以由最大債權銀行或主動發(fā)起債轉股的債權銀行牽頭成立債權人委員會進行協(xié)調，經(jīng)過法定程序。債權可以轉為普通股,也可以轉為優(yōu)先股、第三十五條.金融資產(chǎn)投資公司確定作為債轉股對象的企業(yè)應當具備以下條件,一。發(fā)展前景良好但遇到暫時困難、具有可行的企業(yè)改革計劃和脫困安排.二，主要生產(chǎn)裝備.產(chǎn)品,能力符合國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向 技術先進。產(chǎn)品有市場。環(huán)保和安全生產(chǎn)達標。三。信用狀況較好、無故意違約。轉移資產(chǎn)等不良信用記錄.第三十六條，金融資產(chǎn)投資公司開展債轉股、應當符合國家產(chǎn)業(yè)政策等政策導向 優(yōu)先考慮對擁有優(yōu)質優(yōu)良資產(chǎn)的企業(yè)和發(fā)展前景良好但遇到暫時困難的優(yōu)質企業(yè)開展市場化債轉股，包括。一。因行業(yè)周期性波動導致困難但仍有望逆轉的企業(yè) 二、因高負債而財務負擔過重的成長型企業(yè) 特別是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領域的成長型企業(yè)、三.高負債居于產(chǎn)能過剩行業(yè)前列的關鍵性企業(yè)以及關系國家安全的戰(zhàn)略性企業(yè)、四。其他適合優(yōu)先考慮實施市場化債轉股的企業(yè)、第三十七條，金融資產(chǎn)投資公司不得對下列企業(yè)實施債轉股。一.扭虧無望 已失去生存發(fā)展前景的、僵尸企業(yè)。二，有惡意逃廢債行為的失信企業(yè) 三,債權債務關系復雜且不明晰的企業(yè),四,不符合國家產(chǎn)業(yè)政策。助長過剩產(chǎn)能擴張和增加庫存的企業(yè)，五、金融業(yè)企業(yè),六.其他不適合實施債轉股的企業(yè)，第三十八條。金融資產(chǎn)投資公司應當按照公開 公平.公正的原則、根據(jù)自身業(yè)務經(jīng)營和風險管理策略、開展市場化債轉股業(yè)務，金融資產(chǎn)投資公司應當對債轉股對象企業(yè)開展盡職調查、合理評估對象企業(yè)價值，并與企業(yè)，企業(yè)股東等利益相關方協(xié)商明確轉股價格,轉股比例，資產(chǎn)負債重組計劃、公司治理安排、經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃 股權退出等事宜 簽訂債轉股協(xié)議 金融資產(chǎn)投資公司應當積極爭取各級政府和相關部門推動債轉股企業(yè)改組改制,并在剝離相關社會負擔 分流安置富余人員,稅收優(yōu)惠.股權退出等方面給予支持。第三十九條,金融資產(chǎn)投資公司應當建立嚴格的關聯(lián)交易管理制度,關聯(lián)交易應當遵循商業(yè)原則。以市場價格為基礎，按照不優(yōu)于非關聯(lián)方同類交易的條件進行.防止利益輸送、防范掩蓋風險。規(guī)避監(jiān)管和監(jiān)管套利,金融資產(chǎn)投資公司重大關聯(lián)交易應當經(jīng)董事會批準、并進行充分披露。重大關聯(lián)交易是指金融資產(chǎn)投資公司與一個關聯(lián)方之間單筆交易使用的自營資金總額占金融資產(chǎn)投資公司凈資產(chǎn)5、以上的交易，重大關聯(lián)交易應當自批準之日起10個工作日內報告監(jiān)事會，同時報告國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構，上市商業(yè)銀行控股或參股的金融資產(chǎn)投資公司、與該上市商業(yè)銀行及其關聯(lián)方的關聯(lián)交易、應當符合證券監(jiān)管有關規(guī)定 第四十條、金融資產(chǎn)投資公司應當與相關主體在債轉股協(xié)議中對企業(yè)未來債務融資行為進行規(guī)范、共同制定合理的債務安排和融資規(guī)劃 對企業(yè)資產(chǎn)負債率作出明確約定.防止企業(yè)杠桿率再次超出合理水平，第四十一條。金融資產(chǎn)投資公司應當建立和完善股權管理制度 明確持股目的和持股策略,確定合理持股份額，并根據(jù)。中華人民共和國公司法。等法律法規(guī)要求承擔責任，金融資產(chǎn)投資公司對于實行債轉股的企業(yè)。原則上不應當控股、如確有必要 應當制定合理的過渡期限 債轉股企業(yè)涉及上市公司和非上市公眾公司的,應當符合證券監(jiān)管有關規(guī)定。第四十二條 金融資產(chǎn)投資公司應當按照法律法規(guī)。公司章程要求和合同約定。派員參加企業(yè)股東,大.會，董事會，監(jiān)事會.審議修訂公司章程和議事規(guī)則 明確重大事項決策程序、依法行使股東權利。參與公司治理和企業(yè)重大經(jīng)營決策，督促持股企業(yè)持續(xù)改進經(jīng)營管理.第四十三條,金融資產(chǎn)投資公司應當依法行使各項股東權利,在法律法規(guī)和公司章程規(guī)定范圍內依法采取措施,制止損害股東權益行為。當持股企業(yè)因管理，環(huán)境等因素發(fā)生不利變化.導致或可能導致持股風險顯著增大時、應當及時采取有效措施保障自身合法權益.第四十四條、鼓勵金融資產(chǎn)投資公司建立股權退出策略和機制，對股權有退出預期的?？梢耘c相關主體協(xié)商約定所持股權的退出方式。實施股權退出涉及證券發(fā)行或交易的.應當符合證券監(jiān)管的有關規(guī)定 涉及國有資產(chǎn)產(chǎn)權登記和轉讓的、應當符合國有資產(chǎn)管理的有關規(guī)定，第四十五條，鼓勵金融資產(chǎn)投資公司通過市場化措施向合格投資者真實轉讓所持有的債轉股企業(yè)股權、第四十六條，金融資產(chǎn)投資公司應當建立履職問責制。規(guī)定在債轉股業(yè)務過程中有關部門和崗位的職責。對違反法律法規(guī) 本辦法及其他債轉股監(jiān)管規(guī)定的行為進行責任認定和處理，第四十七條、金融資產(chǎn)投資公司開展業(yè)務應當遵守法律法規(guī)和監(jiān)管政策.嚴禁以下違法違規(guī)行為,一.與債務人等串通,轉移資產(chǎn)、逃廢債務，二,違反規(guī)定對禁止性對象企業(yè)實施債轉股或變相實施債轉股 三,違規(guī)接受銀行承諾或簽訂私下協(xié)議.四。偽造。篡改,隱匿.毀損債轉股相關檔案.五。其他違法違規(guī)及違反本辦法要求的行為。