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第五節(jié),監(jiān)測和報告,第一百三十條。商業(yè)銀行應當建立內(nèi)部資本充足評估程序的報告體系,定期監(jiān)測和報告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢、報告應至少包括以下內(nèi)容。一。評估主要風險狀況及發(fā)展趨勢 戰(zhàn)略目標和外部環(huán)境對資本水平的影響 二 評估實際持有的資本是否足以抵御主要風險、三.提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議,根據(jù)重要性和報告用途不同。商業(yè)銀行應當明確各類報告的發(fā)送范圍 報告內(nèi)容及詳略程度,確保報告信息與報送頻率滿足銀行資本管理的需要.第一百三十一條。商業(yè)銀行應當建立用于風險和資本的計量和管理的信息管理系統(tǒng).商業(yè)銀行的信息管理系統(tǒng)應具備以下功能,一,清晰。及時地向董事會和高級管理層提供總體風險信息,二,準確。及時地加總各業(yè)務條線的風險暴露和風險計量結(jié)果.三 動態(tài)支持集中度風險和潛在風險的識別.四、識別 計量并管理各類風險緩釋工具以及因風險緩釋帶來的風險,五。為多角度評估風險計量的不確定性提供支持、分析潛在風險假設條件變化帶來的影響.六,支持前瞻性的情景分析.評估市場變化和壓力情形對銀行資本的影響。七,監(jiān)測 報告風險限額的執(zhí)行情況 第一百三十二條。商業(yè)銀行應當系統(tǒng)性地收集,整理.跟蹤和分析各類風險相關(guān)數(shù)據(jù)。建立數(shù)據(jù)倉庫.風險數(shù)據(jù)集市和數(shù)據(jù)管理系統(tǒng).以獲取,清洗、轉(zhuǎn)換和存儲數(shù)據(jù)、并建立數(shù)據(jù)質(zhì)量控制政策和程序 確保數(shù)據(jù)的完整性.全面性,準確性和一致性,滿足資本計量和內(nèi)部資本充足評估等工作的需要。第一百三十三條,商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)應當達到資本充足率非現(xiàn)場監(jiān)管報表和資本充足率信息披露的有關(guān)要求、第一百三十四條 商業(yè)銀行應當建立完整的文檔管理平臺,為內(nèi)部審計部門及銀監(jiān)會對資本管理的評估提供支持 文檔應至少包括。一,董事會、高級管理層和相關(guān)部門的職責。獨立性以及履職情況,二 關(guān)于資本管理,風險管理等政策流程的制度文件、三 資本規(guī)劃、資本充足率管理計劃。內(nèi)部資本充足評估報告,風險計量模型驗證報告,壓力測試報告。審計報告以及上述報告的相關(guān)重要文檔、四。關(guān)于資本管理的會議紀要和重要決策意見,
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