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第二章.設(shè)立 變更與終止。第五條.設(shè)立銀行理財子公司、應(yīng)當(dāng)采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式、銀行理財子公司名稱一般為。字號、理財，組織形式,未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位不得在其名稱中使用，理財有限責(zé)任公司.或,理財股份有限公司,字樣.第六條.銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件 一,具有符合，中華人民共和國公司法.和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的章程 二,具有符合規(guī)定條件的股東,三 具有符合本辦法規(guī)定的最低注冊資本、四,具有符合任職資格條件的董事，高級管理人員 并具備充足的從事研究,投資、估值。風(fēng)險管理等理財業(yè)務(wù)崗位的合格從業(yè)人員,五、建立有效的公司治理 內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系。具備支持理財產(chǎn)品單獨管理，單獨建賬和單獨核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng).具備保障信息系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施 六.具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所。安全防范措施和其他設(shè)施,七，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件 第七條.銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)由在中華人民共和國境內(nèi)注冊成立的商業(yè)銀行作為控股股東發(fā)起設(shè)立，作為控股股東的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合以下條件、一 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu),內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系。二 主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求,三。財務(wù)狀況良好,最近3個會計年度連續(xù)盈利，四、監(jiān)管評級良好 最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。已采取有效整改措施并經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認可的除外.五 銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范穩(wěn)健、六、設(shè)立理財業(yè)務(wù)專營部門、對理財業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一經(jīng)營管理，理財業(yè)務(wù)專營部門連續(xù)運營3年以上，具有前中后臺相互分離,職責(zé)明確，有效制衡的組織架構(gòu) 七。具有明確的銀行理財子公司發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃、八。入股資金為自有資金 不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股 九.在銀行理財子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托.經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的除外，十,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件，第八條，境內(nèi)外金融機構(gòu)作為銀行理財子公司股東的,應(yīng)當(dāng)具備以下條件,一，具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、二,具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄 三,經(jīng)營管理良好。最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄,四，財務(wù)狀況良好。最近2個會計年度連續(xù)盈利,五 入股資金為自有資金 不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股，六，在銀行理財子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán),不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托.經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的除外，七,符合所在地有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定要求、境外金融機構(gòu)作為股東的.其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門建立良好的監(jiān)督管理合作機制。八,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件,第九條,境內(nèi)非金融企業(yè)作為銀行理財子公司股東的、應(yīng)當(dāng)具備以下條件 一 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。二、具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄,三 經(jīng)營管理良好.最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄。四,財務(wù)狀況良好。最近2個會計年度連續(xù)盈利、五,入股資金為自有資金。不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股、六,在銀行理財子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托 經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的除外 七,最近1年年末總資產(chǎn)不低于50億元人民幣.最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30、權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50。含本次投資資金，合并會計報表口徑.八 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件，第十條，有以下情形之一的企業(yè)不得作為銀行理財子公司的股東，一。公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷.二 關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多.股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明。關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常,三。核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多 四、現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大.五 資產(chǎn)負債率,財務(wù)杠桿率明顯高于行業(yè)平均水平。六,代他人持有銀行理財子公司股權(quán)。七、其他可能對銀行理財子公司產(chǎn)生重大不利影響的情況 第十一條。銀行理財子公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)為一次性實繳貨幣資本、最低金額為10億元人民幣或等值自由兌換貨幣 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求.可以調(diào)整銀行理財子公司最低注冊資本要求 但不得少于前款規(guī)定的金額,第十二條。同一投資人及其關(guān)聯(lián)方 一致行動人參股銀行理財子公司的數(shù)量不得超過2家?；蛘呖毓摄y行理財子公司的數(shù)量不得超過1家,第十三條、銀行理財子公司機構(gòu)設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段 第十四條,籌建銀行理財子公司、應(yīng)當(dāng)由作為控股股東的商業(yè)銀行向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提交申請、由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)按程序受理，審查并決定,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定,第十五條，銀行理財子公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的,應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個月向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提交籌建延期報告 籌建延期不得超過一次。延長期限不得超過3個月，申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的.籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可,第十六條,銀行理財子公司開業(yè)。應(yīng)當(dāng)由作為控股股東的商業(yè)銀行向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提交申請.由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)受理 審查并決定.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定、第十七條.銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后.辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照 銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的.應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提交開業(yè)延期報告、開業(yè)延期不得超過一次.延長期限不得超過3個月,未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的,開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可 發(fā)證機關(guān)收回金融許可證、并予以公告、第十八條,銀行理財子公司董事和高級管理人員實行任職資格核準制度.由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)參照。中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法 規(guī)定的行政許可范圍 條件和程序?qū)︺y行理財子公司董事和高級管理人員任職資格進行審核，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外 第十九條，銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)嚴格控制分支機構(gòu)的設(shè)立.根據(jù)需要設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件。一。具有有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系。具備支持理財產(chǎn)品單獨管理 單獨建賬和單獨核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng) 具備保障信息系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施，二 理財業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范穩(wěn)健。最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。三。具備撥付營運資金的能力。四,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件,銀行理財子公司設(shè)立分支機構(gòu) 由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)受理 審查并決定.相關(guān)程序應(yīng)當(dāng)符合，中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法 相關(guān)規(guī)定。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外,第二十條。銀行理財子公司有下列變更事項之一的 應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準、一 變更公司名稱，二,變更注冊資本.三,變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu),四 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。五,變更公司住所或營業(yè)場所 六.修改公司章程 七 變更組織形式.八、合并或分立,九.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他變更事項.銀行理財子公司股權(quán)變更后持股5.以上的股東應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東資格審核，銀行理財子公司變更持股1，以上 5.以下股東的,應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告,變更股權(quán)后的股東應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的股東資質(zhì)條件 第二十一條 銀行理財子公司有下列情況之一的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準后可以解散，一，公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)，二 股東會議決議解散，三 因公司合并或者分立需要解散。四.依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷 五、其他法定事由。第二十二條，銀行理財子公司因解散 依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的。其清算事宜按照國家有關(guān)法律法規(guī)辦理,銀行理財子公司不得將理財產(chǎn)品財產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn).因依法解散 被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的,理財產(chǎn)品財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn) 第二十三條、銀行理財子公司的機構(gòu)變更和終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍及增加業(yè)務(wù)品種等行政許可事項由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)受理.審查并決定，相關(guān)許可條件和程序應(yīng)符合.中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法.相關(guān)規(guī)定。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外,