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第五章.監(jiān)督管理 第四十條,銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行股東的穿透監(jiān)管、加強(qiáng)對(duì)主要股東及其控股股東 實(shí)際控制人,關(guān)聯(lián)方。一致行動(dòng)人及最終受益人的審查.識(shí)別和認(rèn)定 商業(yè)銀行主要股東及其控股股東.實(shí)際控制人 關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人。以銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定為準(zhǔn)。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)采取下列措施,了解商業(yè)銀行股東及其控股股東,實(shí)際控制人.關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人信息 一，要求股東逐層披露其股東，實(shí)際控制人.關(guān)聯(lián)方 一致行動(dòng)人及最終受益人。二 要求股東報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表,公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)管理材料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。三。要求股東及相關(guān)人員對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出解釋說明，四,詢問股東及相關(guān)人員,五、實(shí)地走訪或調(diào)查股東經(jīng)營(yíng)情況.六、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以采取的其他監(jiān)管措施、對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的商業(yè)銀行股東及其控股股東，實(shí)際控制人，關(guān)聯(lián)方，一致行動(dòng)人及最終受益人、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依法查閱.復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)。財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件，資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移，隱匿,毀損或者偽造的文件,資料.予以先行登記保存 第四十一條.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)要求商業(yè)銀行在公司章程中載明股東權(quán)利和義務(wù),以及股東應(yīng)當(dāng)遵守和執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定和監(jiān)管要求的內(nèi)容、有權(quán)要求商業(yè)銀行或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)條件.關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實(shí)性作出聲明，并承諾承擔(dān)因提供虛假信息或不實(shí)聲明造成的后果，第四十二條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)評(píng)估商業(yè)銀行主要股東及其控股股東 實(shí)際控制人 關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人,最終受益人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),以判斷其對(duì)商業(yè)銀行和銀行集團(tuán)安全穩(wěn)健運(yùn)行的影響,第四十三條，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)商業(yè)銀行與股東關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，要求商業(yè)銀行降低對(duì)一個(gè)或一個(gè)以上直至全部股東及其控股股東.實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方 一致行動(dòng)人.最終受益人授信余額占其資本凈額的比例，限制或禁止商業(yè)銀行與一個(gè)或一個(gè)以上直至全部股東及其控股股東。實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方。一致行動(dòng)人。最終受益人開展交易。第四十四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要,有權(quán)限制同一股東及其關(guān)聯(lián)方。一致行動(dòng)人入股商業(yè)銀行的數(shù)量，持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額 股權(quán)質(zhì)押比例等、第四十五條.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立股東動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)機(jī)制.至少每年對(duì)商業(yè)銀行主要股東的資質(zhì)條件。執(zhí)行公司章程情況和承諾情況.行使股東權(quán)利和義務(wù)，落實(shí)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評(píng)估，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將評(píng)估工作納入日常監(jiān)管.并視情形采取限期整改等監(jiān)管措施，第四十六條,商業(yè)銀行主要股東為金融機(jī)構(gòu)的、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與該金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立有效的信息交流和共享機(jī)制、第四十七條，商業(yè)銀行在股權(quán)管理過程中存在下列情形之一的.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正。逾期未改正.或者其行為嚴(yán)重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的 經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) 可以區(qū)別情形 按照.中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法。第三十七條規(guī)定.采取相應(yīng)的監(jiān)管措施,一.未按要求及時(shí)申請(qǐng)審批或報(bào)告的 二、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表，報(bào)告等文件，資料的.三，未按規(guī)定制定公司章程.明確股東權(quán)利義務(wù)的.四 未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)托管的 五.未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，六、未按規(guī)定開展關(guān)聯(lián)交易的 七,未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押管理的。八。拒絕或阻礙監(jiān)管部門進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的.九，其他違反股權(quán)管理相關(guān)要求的.第四十八條.商業(yè)銀行股東或其控股股東。實(shí)際控制人.關(guān)聯(lián)方,一致行動(dòng)人.最終受益人等存在下列情形，造成商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的。銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)，中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法.第三十七條規(guī)定?？梢载?zé)令商業(yè)銀行控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán).限制商業(yè)銀行股東參與經(jīng)營(yíng)管理的相關(guān)權(quán)利,包括股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)，表決權(quán).提名權(quán).提案權(quán).處分權(quán)等,一,虛假出資 出資不實(shí)、抽逃出資或者變相抽逃出資的。二。違規(guī)使用委托資金.債務(wù)資金或其他非自有資金投資入股的、三、違規(guī)進(jìn)行股權(quán)代持的。四、未按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告的 五 拒絕向商業(yè)銀行、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提供文件材料或提供虛假文件材料。隱瞞重要信息以及遲延提供相關(guān)文件材料的.六,違反承諾或公司章程的，七,主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人不符合本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的。八。違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易的、九,違規(guī)進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押的,十。拒絕或阻礙銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的 十一.不配合銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)處置的。十二，其他濫用股東權(quán)利或不履行股東義務(wù) 損害商業(yè)銀行,存款人或其他股東利益的。第四十九條，商業(yè)銀行未遵守本辦法規(guī)定進(jìn)行股權(quán)管理的,銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以調(diào)整該商業(yè)銀行公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果或監(jiān)管評(píng)級(jí),商業(yè)銀行董事會(huì)成員在履職過程中未就股權(quán)管理方面的違法違規(guī)行為提出異議的、最近一次履職評(píng)價(jià)不得評(píng)為稱職、第五十條，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)建立商業(yè)銀行股權(quán)管理和股東行為不良記錄數(shù)據(jù)庫(kù)，通過全國(guó)信用信息共享平臺(tái)與相關(guān)部門或政府機(jī)構(gòu)共享信息.對(duì)于存在違法違規(guī)行為且拒不改正的股東 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以單獨(dú)或會(huì)同相關(guān)部門和單位予以聯(lián)合懲戒，可通報(bào)，公開譴責(zé)、禁止其一定期限直至終身入股商業(yè)銀行。