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最高人民法院,最高人民檢察院、公安部 司法部印發(fā) 關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見.的通知、最高人民法院,最高人民檢察院，公安部 司法部印發(fā)。關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見、的通知,各省，自治區(qū)、直轄市高級人民法院、人民檢察院 公安廳.局.司法廳，局、解放軍軍事法院.軍事檢察院、新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人民檢察院,公安局。司法局.為依法懲治非法放貸犯罪活動，切實(shí)維護(hù)國家金融市場秩序與社會和諧穩(wěn)定 有效防范因非法放貸誘發(fā)涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動、保護(hù)公民、法人和其他組織合法權(quán)益 最高人民法院。最高人民檢察院.公安部,司法部聯(lián)合制定了,關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見 請認(rèn)真貫徹執(zhí)行，最高人民法院，最高人民檢察院、公安部 司法部，2019年7月23日.最高人民法院.最高人民檢察院.公安部。司法部關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見,為依法懲治非法放貸犯罪活動.切實(shí)維護(hù)國家金融市場秩序與社會和諧穩(wěn)定、有效防范因非法放貸誘發(fā)涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動。保護(hù)公民。法人和其他組織合法權(quán)益,根據(jù)刑法 刑事訴訟法及有關(guān)司法解釋 規(guī)范性文件的規(guī)定,現(xiàn)對辦理非法放貸刑事案件若干問題提出如下意見。一。違反國家規(guī)定 未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn) 或者超越經(jīng)營范圍、以營利為目的,經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款。擾亂金融市場秩序,情節(jié)嚴(yán)重的.依照刑法第二百二十五條第。四，項(xiàng)的規(guī)定.以非法經(jīng)營罪定罪處罰，前款規(guī)定中的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款、是指2年內(nèi)向不特定多人、包括單位和個(gè)人.以借款或其他名義出借資金10次以上,貸款到期后延長還款期限的 發(fā)放貸款次數(shù)按照1次計(jì)算，二，以超過36,的實(shí)際年利率實(shí)施符合本意見第一條規(guī)定的非法放貸行為。具有下列情形之一的。屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的 情節(jié)嚴(yán)重,但單次非法放貸行為實(shí)際年利率未超過36,的、定罪量刑時(shí)不得計(jì)入、一，個(gè)人非法放貸數(shù)額累計(jì)在200萬元以上的.單位非法放貸數(shù)額累計(jì)在1000萬元以上的 二，個(gè)人違法所得數(shù)額累計(jì)在80萬元以上的.單位違法所得數(shù)額累計(jì)在400萬元以上的、三 個(gè)人非法放貸對象累計(jì)在50人以上的 單位非法放貸對象累計(jì)在150人以上的.四、造成借款人或者其近親屬自殺.死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的、具有下列情形之一的。屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的 情節(jié)特別嚴(yán)重。一。個(gè)人非法放貸數(shù)額累計(jì)在1000萬元以上的.單位非法放貸數(shù)額累計(jì)在5000萬元以上的.二。個(gè)人違法所得數(shù)額累計(jì)在400萬元以上的 單位違法所得數(shù)額累計(jì)在2000萬元以上的，三、個(gè)人非法放貸對象累計(jì)在250人以上的 單位非法放貸對象累計(jì)在750人以上的,四，造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴(yán)重后果的,三 非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額 非法放貸對象數(shù)量接近本意見第二條規(guī)定的.情節(jié)嚴(yán)重,情節(jié)特別嚴(yán)重，的數(shù)額，數(shù)量起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)。并具有下列情形之一的.可以分別認(rèn)定為，情節(jié)嚴(yán)重,情節(jié)特別嚴(yán)重 一.2年內(nèi)因?qū)嵤┓欠ǚ刨J行為受過行政處罰2次以上的 二、以超過72 的實(shí)際年利率實(shí)施非法放貸行為10次以上的，前款規(guī)定中的，接近、一般應(yīng)當(dāng)掌握在相應(yīng)數(shù)額,數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的80,以上 四,僅向親友。單位內(nèi)部人員等特定對象出借資金，不得適用本意見第一條的規(guī)定定罪處罰 但具有下列情形之一的、定罪量刑時(shí)應(yīng)當(dāng)與向不特定對象非法放貸的行為一并處理。一.通過親友.單位內(nèi)部人員等特定對象向不特定對象發(fā)放貸款的 二,以發(fā)放貸款為目的 將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員、并向其發(fā)放貸款的 三。向社會公開宣傳.同時(shí)向不特定多人和親友,單位內(nèi)部人員等特定對象發(fā)放貸款的.五。非法放貸數(shù)額應(yīng)當(dāng)以實(shí)際出借給借款人的本金金額認(rèn)定、非法放貸行為人以介紹費(fèi)、咨詢費(fèi)、管理費(fèi)、逾期利息.違約金等名義和以從本金中預(yù)先扣除等方式收取利息的、相關(guān)數(shù)額在計(jì)算實(shí)際年利率時(shí)均應(yīng)計(jì)入.非法放貸行為人實(shí)際收取的除本金之外的全部財(cái)物,均應(yīng)計(jì)入違法所得、非法放貸行為未經(jīng)處理的 非法放貸次數(shù)和數(shù)額.違法所得數(shù)額.非法放貸對象數(shù)量等應(yīng)當(dāng)累計(jì)計(jì)算.六.為從事非法放貸活動 實(shí)施擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu) 套取金融機(jī)構(gòu)資金高利轉(zhuǎn)貸、騙取貸款、非法吸收公眾存款等行為,構(gòu)成犯罪的。應(yīng)當(dāng)擇一重罪處罰.為強(qiáng)行索要因非法放貸而產(chǎn)生的債務(wù)。實(shí)施故意殺人.故意傷害,非法拘禁.故意毀壞財(cái)物,尋釁滋事等行為,構(gòu)成犯罪的 應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰,糾集.指使。雇傭他人采用滋擾。糾纏、哄鬧.聚眾造勢等手段強(qiáng)行索要債務(wù)。尚不單獨(dú)構(gòu)成犯罪，但實(shí)施非法放貸行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪的。應(yīng)當(dāng)按照非法經(jīng)營罪的規(guī)定酌情從重處罰。以上規(guī)定的情形、刑法、司法解釋另有規(guī)定的除外。七、有組織地非法放貸.同時(shí)又有其他違法犯罪活動、符合黑社會性質(zhì)組織或者惡勢力 惡勢力犯罪集團(tuán)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的。應(yīng)當(dāng)分別按照黑社會性質(zhì)組織或者惡勢力，惡勢力犯罪集團(tuán)偵查。起訴、審判 黑惡勢力非法放貸的，據(jù)以認(rèn)定 情節(jié)嚴(yán)重,情節(jié)特別嚴(yán)重，的非法放貸數(shù)額.違法所得數(shù)額.非法放貸對象數(shù)量起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)?？梢苑謩e按照本意見第二條規(guī)定中相應(yīng)數(shù)額.數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的50,確定，同時(shí)具有本意見第三條第一款規(guī)定情形的、可以分別按照相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的40,確定。八、本意見自2019年10月21日起施行。對于本意見施行前發(fā)生的非法放貸行為、依照最高人民法院 關(guān)于準(zhǔn)確理解和適用刑法中，國家規(guī)定.的有關(guān)問題的通知、法發(fā)，2011,155號，的規(guī)定辦理