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第四章.監(jiān)督檢查 第六十七條.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)集團(tuán)及集團(tuán)母公司實(shí)施資本充足性監(jiān)督檢查.確保資本能夠充分覆蓋所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。第六十八條 除最低資本要求外。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)日常監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查情況提出更審慎的附加資本要求、確保資本充分覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，包括、一.根據(jù)單家資產(chǎn)公司的功能定位及發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況.不良資產(chǎn)主業(yè)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展?fàn)顩r.投資設(shè)立金融和非金融附屬機(jī)構(gòu)以及附屬機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展情況等.提出的集團(tuán)附加資本要求。二 根據(jù)對(duì)特定資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)及與主業(yè)相關(guān)度的判斷。通過調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重,相關(guān)性系數(shù)、有效期限等方法、針對(duì)特定資產(chǎn)組合提出的附加資本要求 三,根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果.針對(duì)集團(tuán)或集團(tuán)母公司提出的附加資本要求。四 根據(jù)單家集團(tuán)母公司未建立內(nèi)部資本充足評(píng)估程序?；騼?nèi)部資本充足評(píng)估程序未達(dá)到相關(guān)要求等情況.結(jié)合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)估結(jié)果。針對(duì)集團(tuán)母公司提出的附加資本要求,五.根據(jù)單家集團(tuán)母公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平及操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生情況 針對(duì)集團(tuán)母公司提出的操作風(fēng)險(xiǎn)附加資本要求、第六十九條。集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)在年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交內(nèi)部資本充足性評(píng)估報(bào)告,第七十條，根據(jù)資本充足狀況。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)將資產(chǎn)公司分為三類 一.第一類資產(chǎn)公司 集團(tuán)超額資本。資本充足率.一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均達(dá)到本辦法規(guī)定的各級(jí)資本要求。二、第二類資產(chǎn)公司 集團(tuán)超額資本、資本充足率,一級(jí)資本充足率或核心一級(jí)資本充足率均不低于最低資本要求 但未達(dá)到附加資本要求，三 第三類資產(chǎn)公司。集團(tuán)超額資本,資本充足率，一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率任意一項(xiàng)未達(dá)到最低資本要求,第七十一條 對(duì)第一類資產(chǎn)公司，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)支持其穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)，為防止其資本充足水平快速下降。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取下列預(yù)警監(jiān)管措施，一、要求資產(chǎn)公司加強(qiáng)對(duì)資本充足水平下降原因的分析及預(yù)測(cè),二。要求資產(chǎn)公司制定切實(shí)可行的資本充足性管理計(jì)劃,三、要求資產(chǎn)公司提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力、第七十二條 對(duì)第二類資產(chǎn)公司 除本辦法第七十一條規(guī)定的監(jiān)管措施外，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還可以采取下列監(jiān)管措施，一。與集團(tuán)母公司董事會(huì),高級(jí)管理層進(jìn)行審慎性會(huì)談 二.印發(fā)監(jiān)管意見書。內(nèi)容包括.集團(tuán)資本管理存在的問題。擬采取的糾正措施和限期達(dá)標(biāo)意見等、三。要求集團(tuán)母公司制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃和限期達(dá)標(biāo)計(jì)劃、四.督促集團(tuán)母公司對(duì)附屬機(jī)構(gòu)資本充足狀況進(jìn)行排查 督促資本不足的附屬機(jī)構(gòu)盡快提升資本水平。五。提高對(duì)集團(tuán)資本充足性的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率。六 要求集團(tuán)母公司對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施.七.限制集團(tuán)分配紅利和其他收入、八。限制集團(tuán)向董事、高級(jí)管理人員實(shí)施任何形式的激勵(lì) 九 限制集團(tuán)進(jìn)行股權(quán)投資或回購(gòu)資本工具.十 限制集團(tuán)重要資本性支出、十一 要求集團(tuán)控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長(zhǎng).第七十三條.對(duì)第三類資產(chǎn)公司,除本辦法第七十一條和第七十二條規(guī)定的監(jiān)管措施外,國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還可以采取以下監(jiān)管措施 一、要求集團(tuán)大幅降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模，二。責(zé)令集團(tuán)停辦全部高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、三。限制或禁止新設(shè)機(jī)構(gòu).開辦新業(yè)務(wù),四，責(zé)令集團(tuán)對(duì)附屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理整合、調(diào)整附屬機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、五,強(qiáng)制要求集團(tuán)對(duì)非普通股的其他各級(jí)資本工具進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)為普通股.六 責(zé)令集團(tuán)母公司調(diào)整董事 高級(jí)管理人員或限制其權(quán)利 七 依法對(duì)集團(tuán)母公司實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組、直至予以撤銷 在處置此類資產(chǎn)公司時(shí)。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還可以綜合考慮外部因素。采取其他必要措施。第七十四條,對(duì)于杠桿率低于最低監(jiān)管要求的集團(tuán)母公司、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取以下監(jiān)管措施，一。要求集團(tuán)母公司在限定期限內(nèi)補(bǔ)充一級(jí)資本，二、要求集團(tuán)母公司控制表內(nèi)外資產(chǎn)增長(zhǎng)速度，三.要求集團(tuán)母公司降低表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模.第七十五條,對(duì)于集團(tuán)財(cái)務(wù)杠桿率低于最低監(jiān)管要求的集團(tuán)。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取以下監(jiān)管措施.一、要求集團(tuán)在限定期限內(nèi)補(bǔ)充合格資本,二、要求集團(tuán)控制表內(nèi)外資產(chǎn)增長(zhǎng)速度,三.要求集團(tuán)降低表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模.四,限制或禁止新設(shè)機(jī)構(gòu)，開辦新業(yè)務(wù)。五.責(zé)令集團(tuán)對(duì)附屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理整合 調(diào)整附屬機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、