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金融許可證管理辦法.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改、金融許可證管理辦法。的決定、已經(jīng)2006年12月28。日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第55次主席會議通過、現(xiàn)予公布,自公布之日起施行，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定對，金融許可證管理辦法,作如下修改。一.第一條修改為，為了加強金融機構(gòu)的準(zhǔn)入管理 促進金融機構(gòu)依法經(jīng)營，根據(jù)。中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法，和,中華人民共和國行政許可法，等有關(guān)法律規(guī)定，制定本辦法,二、第二條第二款修改為。金融許可證的頒發(fā) 更換，吊銷等由銀監(jiān)會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán).三,第三條第二款修改為 金融機構(gòu)包括政策性銀行 商業(yè)銀行 農(nóng)村合作銀行，城市信用社.農(nóng)村信用社，村鎮(zhèn)銀行,貸款公司.農(nóng)村資金互助社,金融資產(chǎn)管理公司，信托公司，企業(yè)集團財務(wù)公司 金融租賃公司、汽車金融公司.貨幣經(jīng)紀(jì)公司等.四.第四條第、二。項修改為，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)下列機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理.1。本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行 國有商業(yè)銀行.股份制商業(yè)銀行分行,含異地支行、2。金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu),辦事處、3，城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)及其分支機構(gòu)。4，外資銀行分行以下、不含分行。機構(gòu) 5，除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托公司.企業(yè)集團財務(wù)公司。金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) 6,城市信用聯(lián)社,農(nóng)村信用聯(lián)社 省級 地市級。農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu),7.所在地村鎮(zhèn)銀行.貸款公司.農(nóng)村資金互助社和所在地金融機構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點，五。第五條修改為、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機構(gòu)頒發(fā)。換發(fā)金融許可證的。應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請人頒發(fā),換發(fā)金融許可證 六 第六條的內(nèi)容修改為,金融機構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時。應(yīng)提供下列材料、一、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的批準(zhǔn)文件。二，金融機構(gòu)介紹信。三,領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明、四 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求的其他資料、七.第七條第、一,項修改為 機構(gòu)編碼，金融機構(gòu)實行全國統(tǒng)一編碼、八,第八條第二款修改為，機構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)、并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。九、增加一條，作為第十條，金融機構(gòu)行政許可被撤銷,被撤回.被吊銷金融許可證.或者金融機構(gòu)解散.被撤銷、被宣告破產(chǎn)的 應(yīng)當(dāng)在收到中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)有關(guān)文件。法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15日內(nèi).將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。逾期不繳回的 由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)在繳回期滿后5日內(nèi)依法收繳，十。第十條改為第十一條，第二款修改為。金融許可證被吊銷時、也應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上進行公告.十一、第十二條改為第十三條 第二款修改為，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍。主要負(fù)責(zé)人 業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出 主要負(fù)責(zé)人姓名按金融機構(gòu)上級部門的任命文件確定、金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變更后5個工作日內(nèi)。應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容。十二。刪去第十五條，十三,刪去第十六條第、五。項.十四。第十七條修改為、商業(yè)銀行出租，出借金融許可證的.依照、中華人民共和國商業(yè)銀行法、的有關(guān)規(guī)定進行處罰、十五。第十八條修改為 偽造、變造,轉(zhuǎn)讓金融許可證的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任 十六、第十九條第二款修改為.金融許可證應(yīng)作為重要憑證專門管理 許可證保管.打印，頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約 同時建立金融許可證頒發(fā)，收繳，銷毀登記制度。十七.刪去附件部分。本決定自公布之日起施行、金融許可證管理辦法，根據(jù)本決定作相應(yīng)修改并對條款順序作相應(yīng)調(diào)整后。重新公布，金融許可證管理辦法.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2003年第2號令頒布實施,根據(jù)2006年 12月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第五十五次主席會議 關(guān)于修改，金融許可證管理辦法。的決定，修正,第一條.為了加強金融機構(gòu)的準(zhǔn)入管理,促進金融機構(gòu)依法經(jīng)營 根據(jù),中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法.和，中華人民共和國行政許可法，等有關(guān)法律規(guī)定、制定本辦法.第二條 本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會.以下簡稱銀監(jiān)會.依法頒發(fā)的特許金融機構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件，金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使 其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。第三條。金融許可證適用于銀監(jiān)會監(jiān)管的 經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，金融機構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行，農(nóng)村合作銀行 城市信用社，農(nóng)村信用社，村鎮(zhèn)銀行 貸款公司，農(nóng)村資金互助社.金融資產(chǎn)管理公司。信托公司，企業(yè)集團財務(wù)公司.金融租賃公司.汽車金融公司。貨幣經(jīng)紀(jì)公司等、第四條 銀監(jiān)會對金融許可證實行分級授權(quán)。機構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則 一 銀監(jiān)會負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機構(gòu)、政策性銀行 國有商業(yè)銀行 股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司.信托公司 企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司等.金融許可證的頒發(fā)與管理,負(fù)責(zé)外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行，外國銀行分行 外國獨資財務(wù)公司和中外合資財務(wù)公司等外資金融機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理、二,銀監(jiān)局負(fù)責(zé)下列機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。1 本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行，國有商業(yè)銀行。股份制商業(yè)銀行分行,含異地支行，2.金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)、辦事處,3 城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)及其分支機構(gòu).4,外資銀行分行以下，不含分行,機構(gòu)，5.除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司，金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu),6。城市信用聯(lián)社，農(nóng)村信用聯(lián)社 省級.地市級 農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)、7,所在地村鎮(zhèn)銀行.貸款公司 農(nóng)村資金互助社和所在地金融機構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點、三、銀監(jiān)會地區(qū),市。州、分局負(fù)責(zé)上述機構(gòu)以外的其他金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理，第五條。銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機構(gòu)頒發(fā)。換發(fā)金融許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證,第六條，金融機構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時，應(yīng)提供下列材料,一 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的批準(zhǔn)文件 二。金融機構(gòu)介紹信.三，領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明、四。銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求的其他資料.第七條 金融許可證載明下列內(nèi)容 一 機構(gòu)編碼，金融機構(gòu)實行全國統(tǒng)一編碼.二，機構(gòu)名稱，農(nóng)村信用合作機構(gòu)以括號注明法人機構(gòu)或分支機構(gòu)，三，依據(jù)的法律法規(guī),四 機構(gòu)批準(zhǔn)成立日期、五,營業(yè)地址，六 頒發(fā)許可證日期。七，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的公章 第八條、發(fā)生下列情形。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)申請換發(fā)金融許可證,一,機構(gòu)更名。二、營業(yè)地址 僅限于清算代碼，變更,三、許可證破損、四。許可證遺失、五、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形.機構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構(gòu),并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證、許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時繳回原證,許可證遺失。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上聲明原許可證作廢。重新申領(lǐng)許可證 第九條 金融許可證實行機構(gòu)編碼終身制原則 金融機構(gòu)除發(fā)生更名,營業(yè)地址。僅限于清算代碼,變更，被撤銷等原因外、機構(gòu)編碼一旦確定不再改變,金融許可證如遺失或破損，再申請換領(lǐng)許可證時 原機構(gòu)編碼繼續(xù)沿用 金融許可證如被吊銷,該機構(gòu)編碼自動作廢，不再使用 第十條 金融機構(gòu)行政許可被撤銷，被撤回 被吊銷金融許可證.或者金融機構(gòu)解散。被撤銷.被宣告破產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)在收到中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)有關(guān)文件。法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15日內(nèi).將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)、逾期不繳回的。由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)在繳回期滿后5日內(nèi)依法收繳，第十一條。金融許可證頒發(fā)或更換時,應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的全國公開發(fā)行的報紙上進行公告 金融許可證被吊銷時.也應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上進行公告、第十二條,公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括,機構(gòu)名稱,營業(yè)地址 金融機構(gòu)編碼，郵政編碼,聯(lián)系電話、第十三條。金融許可證應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍,主要負(fù)責(zé)人，業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出.主要負(fù)責(zé)人姓名按金融機構(gòu)上級部門的任命文件確定、金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變更后5個工作日內(nèi)、應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容,銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對公示情況進行監(jiān)督與檢查。第十四條、任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證.金融機構(gòu)不得出租 出借，轉(zhuǎn)讓金融許可證,第十五條、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強金融許可證的信息管理、建立完善的機構(gòu)管理檔案系統(tǒng).依法披露金融許可證的有關(guān)信息。第十六條，金融機構(gòu)違反本辦法,有下列行為之一的、由銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。給予警告.逾期不改正的,可以處以3萬元以下罰款 情節(jié)嚴(yán)重的?？梢匀∠渲苯迂?fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格 一,不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證。二,損壞金融許可證.三，遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會報告。四，未在營業(yè)場所公示金融許可證,第十七條，商業(yè)銀行出租.出借金融許可證的.依照、中華人民共和國商業(yè)銀行法 的有關(guān)規(guī)定進行處罰。第十八條,偽造，變造。轉(zhuǎn)讓金融許可證的。移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任、第十九條。金融許可證由銀監(jiān)會統(tǒng)一印制和管理,銀監(jiān)會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時加蓋銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的單位印章方具有效，金融許可證應(yīng)作為重要憑證專門管理，許可證保管,打印.頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離.相互制約.同時建立金融許可證頒發(fā) 收繳.銷毀登記制度，對于金融許可證頒發(fā)管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證.依法繳回和吊銷的許可證 應(yīng)加蓋,作廢,章、作為重要空白憑證專門收檔。定期銷毀。第二十條、本辦法自2003年7月1日起施行,其他有關(guān)規(guī)定與本辦法有沖突的 以本辦法為準(zhǔn)。